أول بنك تجاري رقمي في المالديف يبدأ التشغيل بخدمات مصرفية رقمية وبطاقات ومدفوعات وإقراض وامتثال متكاملة منذ اليوم الأول

أعلن بنك إن بوكس (banknbox) عن إتمام بناء البنية التكنولوجية المتكاملة التي استند إليها إطلاق مالديف بريمير بنك (Maldives Premier Bank – MPB)، لينتقل البنك الجديد من مرحلة التنفيذ إلى التشغيل الفعلي خلال ثلاثة أشهر فقط، في إنجاز يعكس قدرة الحلول المصرفية الرقمية المتكاملة على تسريع تأسيس وتشغيل البنوك الجديدة.

ويُعد مالديف بريمير بنك (MPB) أول بنك تجاري رقمي في جمهورية المالديف، حيث يقدم خدماته لعملاء التجزئة، وعملاء الفئة المتميزة، وقطاع الشركات، كما يمثل البنك التاسع المرخص له بمزاولة النشاط المصرفي في البلاد من جانب سلطة النقد في المالديف (MMA).

وانطلق البنك رسميًا خلال حفل افتتاح حضره فخامة الرئيس الدكتور محمد معز، الذي قام بتدشين تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وبوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.

وتمكن عملاء البنك منذ اليوم الأول لبدء التشغيل من فتح الحسابات وإجراء المعاملات والوصول إلى الخدمات الرقمية المختلفة، دون الحاجة إلى الانتظار لإضافة هذه الإمكانات على مراحل لاحقة.

وشهد حفل الافتتاح حضور عدد من أعضاء مجلس الوزراء، ومحافظ سلطة النقد في المالديف السيد أحمد منور، والمستشار الرئيسي لرئيس الجمهورية لشؤون التجارة والاستثمار والمساهم في مالديفز بريمير بنك السيد محمد علي جناح، إلى جانب أعضاء مجلس الإدارة وكبار المسؤولين في البنك، وممثلين عن شركائه وعدد من الشخصيات البارزة في القطاع المالي المالديفي.

الرئيس التنفيذي لمالديف بريمير: العملاء لن ينتظروا بناء القدرات على مراحل

وتعليقًا على إطلاق البنك، قالت آراه سادافا، الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لبنك مالديف بريمير أسسنا هذا البنك لخدمة القطاعات التي يقوم عليها الاقتصاد المالديفي – السياحة والتجارة والبنية التحتية – وهؤلاء العملاء لن ينتظروا ريثما نبني قدراتنا على مراحل. وصف البنك بأنه رقمي لا قيمة له إن لم يكن حقيقيًا منذ اليوم الأول. وقد أدرك بنك إن بوكس هذه النقطة، ووفر لنا منصة أتاحت لفرقنا التركيز على مهامها الأساسية، مما ساعدنا على الإطلاق في وقت قياسي.

باسم محمود: تسليم منظومة مصرفية متكاملة خلال ثلاثة أشهر

ومن جانبه، قال باسم محمود، الرئيس التنفيذي لبنك إن بوكس أنا فخور بهذا الإنجاز. فقد نجحت فرقنا في تسليم منظومة مصرفية متكاملة خلال ثلاثة أشهر، ومن سبق له أن خاض تجربة بناء بنك رقمي يدرك حجم ما يتطلبه ذلك. كما أن هذا المشروع يحسم سؤالًا يُطرح علينا باستمرار، وهو ما إذا كان بالإمكان تسليم منظومة تكنولوجية متكاملة بهذه السرعة دون التنازل عن معايير الأمن أو الامتثال. ومالديفز بريمير بنك هو إجابتنا.

منصة مصرفية متكاملة بدلًا من عشرات العقود والأنظمة المنفصلة

وعادةً ما يتطلب تأسيس بنك جديد إبرام عشرات العقود المنفصلة والعمل على دمجها وتكاملها على مدار سنوات، إلا أن بنك إن بوكس سلّم المنظومة التكنولوجية كاملة باعتبارها كيانًا واحدًا متكاملًا، يغطي مختلف المكونات الأساسية للعمل المصرفي، وتشمل:

الخدمات المصرفية الرقمية:

- الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والويب.

- التسجيل الرقمي للعملاء عبر أنظمة «اعرف عميلك» (KYC) و«اعرف شركتك» (KYB) إلكترونيًا.

- سداد الفواتير.

- برامج الولاء والمكافآت.

البطاقات والمدفوعات:

- إدارة البطاقات وإصدارها.

- تحويل المدفوعات.

- إدارة أجهزة الصراف الآلي.

- نقاط البيع ونقاط البيع البرمجية (SoftPOS).

- خدمات قبول التجار.

- بوابة الدفع والتجارة الإلكترونية.

- المدفوعات عبر الهاتف المحمول.

- الترميز (Tokenization).

الإقراض وإدارة المخاطر:

- إدارة الإقراض والائتمان.

- إدارة الاحتيال.

- مكافحة غسل الأموال.

البنية التحتية الأساسية:

- التقارير.

- واجهات برمجة التطبيقات (APIs).

- بنية التكامل التقني.

مالديف بريمير نموذج محوري لرؤية «بنك إن بوكس»

ويمثل مالديف بريمير بنك نموذجًا محوريًا بالنسبة إلى «بنك إن بوكس»، باعتباره تجسيدًا لرؤية الشركة القائمة على بناء منظومات مصرفية متكاملة من الألف إلى الياء.

فبدلًا من تنفيذ منتجات مصرفية منفردة والعمل على ربطها تدريجيًا بمرور الوقت، انطلق البنك على منصة واحدة متكاملة تغطي الخدمات المصرفية الرقمية، والبطاقات والمدفوعات، والإقراض وإدارة المخاطر، والبنية التحتية الأساسية، وتعمل جميعها على أساس تكنولوجي موحد.

نموذج متكامل يخدم البنوك القائمة والجديدة

وتشكل هذه المنظومة النموذج الذي يعمل به بنك إن بوكس في اتجاهين؛ فمن ناحية، توفر الشركة للبنوك القائمة التقنيات والتكاملات اللازمة للانتقال من البيئات التقليدية إلى التشغيل الرقمي الكامل.

ومن ناحية أخرى، توفر للبنوك التي يتم تأسيسها حديثًا منظومة متكاملة من الحلول التي تحتاجها لبدء نشاطها، بما يتيح لها الانتقال من مرحلة الفكرة إلى بنك رقمي كامل التشغيل خلال بضعة أشهر.

ويعزز إطلاق مالديف بريمير بنك حضور بنك إن بوكس في القطاع المصرفي المالديفي، كما يضيف إلى شبكة الشركة التي تضم حاليًا أكثر من 40 بنكًا ومؤسسة مالية في 15 دولة، بما يدعم توسعها في تقديم حلول التكنولوجيا المصرفية المتكاملة للأسواق والمؤسسات المالية حول العالم.