الأحد 21 ,يوليو ,2024
Close ad

بالأرقام .. كشف حساب البنوك العاملة داخل السوق المصرية

مجلة Professional Economy / الأحد 16 ,يونيو ,2024
• أثبت القطاع المصرفي منذ مطلع 2024 قدرة على التكيف مع المتغيرات المختلفة والصمود أمام الأزمات.
• خطة عمل "البنك المركزى" تؤتى ثمارها في تطويع أدوات السياسة النقدية وتعزيز الشمول المالي.
• غالبية البنوك المدرجة تنجح في رفع محفظة القروض خلال الربع الأول وخفض نسبة القروض المتعثرة.
• مؤشرات سلامة مالية قوية نجحت في تحقيقها البنوك الحكومية والخاصة.

سجل الناتج المحلي الإجمالي الحقيقي لمصر معدل نمو قدره 2.5% خلال النصف الأول من العام المالي 2024/2023، مقابل 4.2% خلال الفترة المناظرة من العام السابق، وترجح البيانات الصادرة عن لجنة السياسة النقدية للبنك المركزي المصري أن يتعافى النشاط الاقتصادي بداية من العام المالي 2025/2024، كذلك ترجح أن تواصل الضغوط التضخمية تراجعها خلال الفترة القادمة، ومنذ مطلع يناير 2024 وحتى نهاية مايو الماضي أثبت القطاع المصرفي المصري قدرته على التكيف مع المتغيرات المختلفة، والصمود أمام التحديات والأزمات المتعددة، حيث عمل "البنك المركزي" من خلال خطوات استباقية بجانب تطويع أدوات السياسة النقدية على زيادة ثقة المتعاملين مع القطاع المصرفي وتعزيز نسب الشمول المالي من خلال مجموعة من الإجراءات، بما جعل القطاع يتمتع بالسيولة والربحية، ناهيك عن مؤشرات سلامة مالية قوية نجحت في تحقيقها البنوك الحكومية والخاصة. 

فيما يلي كشف حساب البنوك العاملة داخل السوق المصرية خلال الربع الأول من العام الجاري .

بنك  CIB مصر

سجل البنك نموًا في القروض خلال الربع الأول بنسبة 18%، في حين بلغت نسبة القروض المتعثرة 4.35%، من إجمالي محفظة البنك، وقفزت أرباح التجاري الدولي- مصر خلال الربع الأول، بنسبة 97% على أساس سنوي وبلغت 11.9 مليار جنيه، جاء ذلك مع ارتفاع الإيرادات خلال تلك الفترة بنسبة 82% إلى 21.8 مليار جنيه، وقفز صافي ربح البنك التجاري الدولي 83.4% في 2023 إلى 29.66 مليار جنيه من 16.17 مليار في العام السابق.

كريدي أجريكول. 

بنسبة 87%، ارتفع  صافي ربح البنك خلال الربع الأول إلى 2.289 مليار جنيه، مقابل 1.223 مليار جنيه أرباحًا خلال الفترة نفسها من العام الماضي، كما ارتفع صافي دخل البنك من العائد إلى 2.687 مليار جنيه، مقابل 1.506 مليار جنيه خلال الفترة نفسها من 2023، وعلى مستوى الأعمال المستقلة، حقق البنك أرباحًا بقيمة 2.291 مليار جنيه خلال الربع الأول من العام الجاري، مقابل أرباح بلغت 1.221 مليار جنيه في الربع المقارن من العام الماضي .

بنك QNB 

حقق بنك QNB الأهلي مصر صافي أرباح مجمعة 7.04 مليار جنيه، خلال الفترة المالية المنتهية في مارس 2024 بنسبة نمو 49%، بينما بلغت صافي أرباح البنك المستقلة 6.85 مليار جنيه، وبلغت إجمالي الأصول المجمعة 732 مليار جنيه وزادت محفظة القروض والسلفيات 49 مليار جنيه لتصل إجمالًا إلى 315 مليار جنيه، كما بلغت ودائع العملاء 621 مليار جنيه، وبلغت نسبة القروض غير المنتظمة 5.37%، بينما بلغت نسبة تغطية المخصصات للقروض دون المستوى 122% وبلغ معدل كفاية رأس المال مستوى 21.5%.

التعمير والإسكان

ارتفع إجمالي الأصول إلى 132.9 مليار جنيه بنسبة نمو 6.3% وبلغ إجمالي القروض 48.5 مليار جنيه بنسبة نمو 6.6% خلال الربع الأول من عام 2024، مدفوعة بنمو محفظة قروض الشركات والمؤسسات لتسجل 22.7 مليار جنيه بنسبة نمو 10.4%، وارتفعت أرباح البنك، خلال الربع الأول بنسبة 111% على أساس سنوي وحقق 2.8 مليار جنيه، مقابل أرباح بلغت 1.33 مليار جنيه بالفترة المقارنة من العام الماضي، كما سجلت الإيرادات من الفوائد 5.57 مليار جنيه، وارتفع صافي إيرادات التشغيل بنسبة 64% لتصل إلى 4.2 مليار جنيه، كما ارتفع صافي الأرباح بعد المخصصات وضرائب الدخل لتسجل 2.4 مليار جنيه بنسبة نمو 83% كما قفزت محفظة ودائع العملاء بنسبة 5.2% لتصل إلى 106.5 مليار جنيه.

بنك البركة 

ارتفعت أرباح بنسبة 24.14%، خلال الربع الأول وحقق 553.274 مليون جنيه مقابل أرباح بلغت 445.684 مليون جنيه في الفترة المقارنة من 2023، كما ارتفع صافي دخل البنك من العائد إلى 1.339 مليار جنيه، مقابل 1.053 مليار جنيه في الربع الأول من العام الماضي، وعلى مستوى الأعمال المستقلة، ارتفعت أرباح البنك إلى 555.019 مليون جنيه خلال الربع الأول من العام الجاري، مقابل 444.035 مليون جنيه في الربع الأول من العام الماضي.

بنك SAIB

بنسبة 121%، ارتفع صافي ربح بنك الشركة المصرفية العربية الدولية، (SAIB) خلال الربع الأول من العام الجاري، وحقق 12.3 مليون دولار، مقابل صافي ربح بلغ 5.561 مليون دولار في الربع المقارن من العام السابق، ارتفعت إيرادات الفوائد إلى 110.173 مليون دولار، مقابل 88.116 مليون دولار خلال الفترة نفسها من العام الماضي.

المصري لتنمية الصادرات

صعدت تكلفة الودائع والتكاليف المشابهة إلى 2.685 مليار جنيه خلال الربع الأول من العام الجاري، وسجل نصيب السهم في صافي أرباح الفترة 1.32 جنيه، مقابل 0.88 جنيه بالفترة المناظرة، وارتفعت أرباح البنك بنسبة 93.3% وحقق 1.09 مليار جنيه، وبلغ صافي الدخل من العائد 1.97 مليار جنيه، ارتفع عائد القروض والإيرادات المشابهة إلى 4.657 مليار جنيه، وعلى مستوى الأعمال المستقلة، حقق البنك أرباحًا بلغت 1.03 مليار جنيه .

بنك قناة السويس 

بنسبة 143.65%، ارتفع صافي ربح بنك قناة السويس، وسجل 611.24 مليون جنيه منذ بداية يناير حتى نهاية مارس 2024، مقابل 250.86 مليون جنيه أرباحًا خلال الفترة نفسها من العام الماضي، كما ارتفع صافي دخل البنك من العائد والأتعاب والعمولات إلى 1.28 مليار جنيه، مقابل 931.33 مليون جنيه خلال الفترة نفسها من العام الماضي.

بنك الإسكندرية 

قدرت إجمالي الأصول بنحو  175.3 مليار جنيه وبلغ إجمالي القروض وتسهيلات العملاء خلال الربع الأول نحو 68.9 مليار جنيه، وسجل صافي ربح البنك 2.1 مليار جنيه بنسبة نمو 78.18%، وبلغ إجمالي الودائع 143.3 مليار جنيه وتراجعت نسبة صافي القروض المتعثرة لتصل إلى 0.97%، في حين ارتفع صافي الدخل إلى 4.5 مليار جنيه، مدعومًا بنمو كل من صافي الدخل من العائد بنسبة 66.39% وسجل البنك 25.40% نسبة معيار كفاية رأس المال، وقفز صافي الدخل من الأتعاب والعمولات بنسبة 22.71% مقارنة بالربع الأول من العام الماضي.

الإمارات دبي الوطني 

ارتفع حجم أصول البنك بمعدل 7.21% في الربع الأول من 2024، ليبلغ 137.3 مليار جنيه وصعدت محفظة ودائع العملاء بنسبة 4%، لتسجل 106.7 مليار جنيه، وبلغ إجمالي محفظة القروض 65.1 مليار جنيه، وبنسبة نمو بلغت 13.3%، ارتفعت الأرباح الصافية للبنك خلال الربع الأول وحقق 1.1 مليار جنيه مقابل 964.7 مليون جنيه خلال نفس الفترة من 2023، وشهد صافي الدخل من العائد ارتفاعًا بنسبة 80.7%، ليسجل 2.6 مليار جنيه، مقابل 1.4 مليار جنيه خلال نفس الفترة من 2023، وارتفع صافي الدخل من الأتعاب والعمولات بنحو 47.1%، ليبلغ 387 مليون جنيه.

المصري الخليجي

بنسبة 91% ارتفعت أرباح البنك على أساس سنوي وحقق 596.541 مليون جنيه خلال الفترة من يناير حتى نهاية مارس 2024، مقابل أرباح بلغت 312.778 مليون جنيه في الفترة المقارنة من 2023، كما ارتفعت إيرادات البنك من الفوائد إلى 3.885 مليار جنيه، مقابل إيرادات بلغت 2.6 مليار جنيه في الربع المقارن من 2023، وعلى صعيد القوائم المستقلة، ارتفعت أرباح البنك خلال الربع الأول من العام الجاري إلى 537.491 مليون جنيه، مقابل 316.3 مليون جنيه خلال نفس الفترة من 2023.

أبوظبي الإسلامي 

بنسبة 110.53% على أساس سنوي، ارتفعت أرباح البنك إلى 2.118 مليار جنيه خلال الفترة من يناير حتى نهاية مارس 2024، مقابل أرباح بقيمة 1.006 مليار جنيه في الفترة المقارنة من 2023، وارتفع عائد البنك من المرابحات والمشاركات والإيرادات المشابهة خلال الثلاثة أشهر إلى 7.01 مليار جنيه، مقابل عائد بلغ 3.83 مليار جنيه في الربع المقارن من 2023، وعلى مستوى الأعمال المستقلة، ارتفعت أرباح البنك إلى 2.104 مليار جنيه، مقابل 968.25 مليون جنيه في الفترة المقارنة من العام الماضي.

بنك  aiBank 

شهدت ودائع العملاء نموًا بنسبة 14% لتسجل 58.2 مليار جنيه بنهاية الربع الأول، في حين قفزت إجمالي الأصول إلى 67.7 مليار جنيه بنمو 10%، وبلغ معدل كفاية رأس المال 16.73%، وارتفع صافي ربح البنك بنسبة نمو 172% وسجل 475 مليون جنيه، كما حقق صافي أرباح تشغيلية بقيمة 1.3 مليار جنيه بمعدل نمو 77%. وسجل صافي الدخل من العائد 890 مليون جنيه بمعدل نمو 67% بلغ إجمالي القروض للشركات 16.6 مليار جنيه بنسبة نمو 9%، وإجمالي القروض والتسهيلات الائتمانية للعملاء 25.1 مليار جنيه بمعدل نمو 10%، في حين سجلت إجمالي قروض الأفراد 8.5 مليار جنيه بارتفاع قدره 13%.